核心摘要
- 多乐投资证券：AI对话直达下单
- 从摘要走向执行的AI
- 优先转移的是格式固定的业务
- 将AI可触及的数据与功能整理成一张图
在多乐投资证券的“MCP Trading”中，用户可通过与生成式AI对话查询国内股票行情、持有股票、账户余额和可用资金，并在同一对话中直接请求下单。据2026年9月9日金融投资业界消息，国内证券公司正致力于利用AI更便捷地传递投资信息、提升交易便利性，并将应用范围扩大至资产管理（WM）和企业金融（IB）等主要业务。
发生了哪些变化
客户能切身感受到的变化在于获取投资信息的方式。越来越多的服务开始借助AI，减少客户阅读长篇报告或逐一查找个股新闻的负担。
- 韩亚证券 ——2026年9月推出的新版移动交易系统（MTS）“韩亚证券V”中的“AI简报”功能，可分析并总结美股收盘行情及主要股票涨跌背景。“ETF MBTI”则通过分析客户持有的股票及交易所交易基金（ETF）成分股等信息，为客户推荐合适的ETF。
- Kiwoom证券 ——在“英雄门S#”社区中提供由AI总结个股报告的“Kiwoom证券提醒”服务。截至2026年8月20日，该社区累计用户数已突破173万人。
- 多乐投资证券 ——“MCP Trading”无需单独编码，仅通过一行命令即可安装。
连接这些服务的技术是MCP（Model Context Protocol，模型上下文协议）。这是一种标准规范，用于让ChatGPT或Claude等生成式AI能够访问并使用外部服务的数据和功能。
继客户接触点之后，下一步是内部组织
新韩投资证券在AX本部下新设了完全由AI代理组成的“AI代理部”。这是一个独立部门，负责信息调查和资料撰写等工作，为国内金融公司中的首个案例。以此为基础，公司计划将AI协作模式逐步应用于研究、WM、IB、数字平台等主要业务领域。
NH投资证券自2026年8月起，在WM、IB、批发业务等7个优先推进领域启动核心AI代理开发及全公司AI平台建设。在2026年8月举行的“2026年下半年领导者大会”上，AX推进被定为核心议题，计划从今年年底开始正式扩大应用范围。
对韩国企业AX的启示
将这两条主线并列来看，可以发现一个清晰的顺序：在客户接触点，像行情、报告摘要这类原本需要人工阅读耗费时间的工作率先转交给AI，随后延伸到同一对话内的下单执行。在企业内部，则是信息调查、资料撰写等产出形式明确的业务率先被剥离出来。若要在自身组织中挑选可交由AI处理的候选业务，不妨依次自问：“产出物的格式是否已经明确？”以及“出错时是否可以撤回？”
多乐投资证券的服务无需单独编码、仅凭一行命令即可安装，这一点也说明了引入成本的转移方向。当连接本身可以通过标准规范来处理时，剩下需要判断的就是决定连接哪些内容，以及在何处划定连接是否延伸至执行权限的边界。本周不妨确认一件事：将组织目前使用的生成式AI能够触及的内部数据和功能，整理成一张清单。